利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（ ）。

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• 第1题：

  为了预防洗钱和恐怖融资活动，（ ）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
  A.规范
  B.规定
  C.监督
  D.管理

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• 第2题：

  金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（ ）
  A.1996年
  B.2003年
  C.2009年
  D.2012年

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• 第3题：

  根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务。
  A.应尽
  B.反洗钱
  C.法定
  D.常规

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• 第4题：

  客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（ ）。
  A.客户因素包括个人客户和企业客户
  B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
  C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
  D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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• 第5题：

  我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（ ）。
  A.毒品犯罪
  B.黑社会性质犯罪
  C.贪污受贿犯罪
  D.故意杀人罪

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• 第6题：

  委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（ ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
  A.反洗钱
  B.识别客户身份
  C.客户洗钱风险
  D.客户交易资料保存

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