【单选题】在证券市场上交易的证券主要是()
A. 商业票据和国库券
B. 股票和中长期债券
C. 股票和商业票据
D. 政府债券和公司债券
【单选题】商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书, 应当设计的客户风险确认语句为() 。
A、 测算收益不等于实际收益, 投资需谨慎
B、 理财非存款, 产品有风险, 投资需谨慎
C、 本人已经阅读风险提示, 愿意承担投资风险
D、 本人已经接受客户风险承受能力评估, 对评估结果予以确认
【单选题】银行() 负责银行合规风险的有效管理。
A、 董事会
B、 监事会
C、 高级管理层
D、 银行内部的各个部门及其人员
【单选题】商业银行开展金融创新活动, 应坚持() 的原则, 遵守法律、 行政法规和规章的规定。
A、 合法合规
B、 独立创新
C、 创新
D、 创新与合法
【单选题】下列关于操作风险的人员因索的说法,不正确的是( )
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D.缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
【单选题】按信托财产的不同划分,信托种类不包括( )。
A.资金信托
B.动产信托
C.财产信托
D.法人信托
【单选题】现金管理是对现金和流动资产的日常管理,下列关于现金管理的目的,说法错误的是( )。
A.满足应急资金的需求
B.满足未来消费的需求
C.保障家庭生活的安全、稳定
D.满足财富积累的需求
【单选题】理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )
A. 收入与支出
B.投资偏好
C.理财知识水平
D.风险特征
【单选题】下列关于风险文化的表述,正确的是( )
A.风险文化由风险管理理念、知识和制度三个层次组成
B.制度是风险文化的精神核心,是风险文化中最为重要和最高层次的因素
C.风险管理的目标是消除风险并获取最大收益
D.风险文化和企业文化是两个不同的范畴
【多选题】《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是( )。
A.最低资本要求
B.商业银行的效益性目标
C.外部监管
D.市场约束