【单选题】债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易,并由银行发行的理财产品。
A.货币市场,债券市场
B.期货市场,债券市场
C.股票市场,债券市场
D.金融衍生品市场,货币市场
【单选题】五部委《企业内部控制基本规范》 将( ) 的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、 财务报告及相关信息真实完整, 提高经营效率和效果, 促进企业实现发展战略。 ”
A、 内部控制
B、 合法合规
C、 内部稽核
D、 公司治理
【多选题】下列关于巴塞尔委员会对实施高级计量法提出的具体标准的说法,正确的有 ( )。
A、商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位,负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架
B、商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布“尾部”损失事件
C、商业银行需要表明操作风险计量方法符合与信用风险IRB法相当的稳健标准
D、商业银行在开发系统的过程中,必须有操作风险模型开发和模型独立验证的严格程序
E、任何操作风险内部计量系统必须提供与巴塞尔委员会规定的操作风险范围和损失事件类型一致的操作风险分类数据
【多选题】税收规划应当遵循的原则有( )。
A. 独特性原则
B. 规划性原则
C. 目的性原则
D. 合法性原则
E. 综合性原则
【单选题】在对贷款保证人进行分析中,下面不属于考察范围的是( )。
A、保证人的资格
B、保证人的贷款规模
C、保证的法律责任
D、保证人的财务实力
16 在设定组合集中度限额的程序中,首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重,这里“资本分配’’中的资本是指。( )
A、所预计的下一年度的银行资本
B、本年度的银行资本
C、所预计的未来三年的银行资本
D、过去三年间的银行资本
【单选题】一家银行用2年期存款作为2年期贷款的融资来源,贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次,而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形,该银行最容易引发的利率风险是( )
A.重新定价风险
B.收益率曲线风险
C.基准风险
D.期限错配风险
【判断题】依据投资目标的不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。 ( )
【单选题】合法代理行为的法律后果直接归属于( )
A.代理人
B.被代理人
C.第三人
D.代理人和被代理人
【单选题】中国银行业协会的会员单位包括( )。
A.中国人民银行
B.银监会
C.工行、农行、中行、建行、交行
D.中央汇金公司
【多选题】下列关于期权交易的表述正确的有( )。
A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务